Вход
Регистрация
Росфинмониторинг с 1 сентября 2026 года сможет получать информацию по операциям в инфраструктуре НСПК без промежуточного запроса банку. Речь идет о платежах и переводах по картам «Мир», через СБП, а также с использованием универсального QR-кода.
Полномочия закрепляет закон № 461-ФЗ, подписанный 15 декабря 2025 года. Он дополняет механизм обмена сведениями в рамках 115-ФЗ: Национальная система платежных карт должна будет отвечать на запросы финансовой разведки напрямую. Официальное объяснение реформы — ускорение проверок и снижение нагрузки на банки.
Для affiliate-команд практический контекст связан прежде всего с выводом заработка. Выплата в USDT, обмен через P2P и последующее зачисление рублей на карту образуют цепочку, происхождение которой банк может попросить подтвердить. После 1 сентября доступ к техническим данным о движении денег станет для ведомства быстрее, но критерии подозрительности этим законом не заменяются.
Новая норма не равна автоматической заморозке счета после любого P2P-обмена. Значение по-прежнему имеют частота и назначение платежей, связь оборота с профилем клиента и наличие документов на доход. Какие подтверждения пригодятся при выводе и где возникают риски, разобрали в материале о выводе криптовалюты из партнерок.
Сам факт расширения доступа подтвержден на сайте Кремля и в публикациях профильных СМИ. Формулировок о сплошном мониторинге всех переводов и блокировках без анализа операций в официальном разъяснении нет.
